О Курсе
В России нет адекватной единой системной методики оценки кредитных и инвестиционных рисков корпоративных заемщиков, которая позволяла бы банкам на самом деле понимать их финансовое и операционное состояние.
Сегодня банки сами определяют уровень кредитных рисков. Конечно, регулятор дает им 254П, а сейчас 590П — детальные правила, по которым нужно начислять резервы, но в положениях не написано, как банкам оценивать кредитные и инвестиционные риски корпоративных заемщиков в реалиях российской жизни.
С чего начинаются проблемы банков? Во многих случаях отчетность, которую заемщики предоставляют в банки, является в лучшем случае недостаточной для принятия управленческих решений, а в худшем — либо «рисованной», либо «подукрашенной», либо неконсолидированной.
Обьективно, понять какой бизнес к вам "пришел" практически невозможно по цифрам. В России необходимы совсем другие знания. Хотите узнать как снизить уровень просрочки МСБ до 1%, практически не сокращая кредитование и не переставая развивать бизнес?
Сегодня банки сами определяют уровень кредитных рисков. Конечно, регулятор дает им 254П, а сейчас 590П — детальные правила, по которым нужно начислять резервы, но в положениях не написано, как банкам оценивать кредитные и инвестиционные риски корпоративных заемщиков в реалиях российской жизни.
С чего начинаются проблемы банков? Во многих случаях отчетность, которую заемщики предоставляют в банки, является в лучшем случае недостаточной для принятия управленческих решений, а в худшем — либо «рисованной», либо «подукрашенной», либо неконсолидированной.
Обьективно, понять какой бизнес к вам "пришел" практически невозможно по цифрам. В России необходимы совсем другие знания. Хотите узнать как снизить уровень просрочки МСБ до 1%, практически не сокращая кредитование и не переставая развивать бизнес?
Мастер-класс состоит из сочетания клиентоориентированного и рискоориентированнного подходов, с применением нестандартных методов анализа финансово-хозяйственной деятельности заемщиков и специальных методов диагностики системы управления компаний-заемщиков на основе проверенных методологий, с целью оценки управляемости и эффективности компании, а также ее кадрового потенциала*.
Внедрение данной системы позволяет снизить уровень просрочки МСБ до 1%.
* подробнее можно найти в статье по ссылке.
Внедрение данной системы позволяет снизить уровень просрочки МСБ до 1%.
* подробнее можно найти в статье по ссылке.
Цель мастер-класса
Научить сотрудников кредитного и инвестиционного департаментов при проведении "анализа" компаний-заемщиков, особенно в условиях нестабильного рынка, владению методами оценки перспективы возврата кредитов, в том числе с использованием специальных инструментов диагностики и анализа сути заработка компании, так как модель управления компании-заемщика и адекватные управленческие решения в ней в огромной степени зависят от того, на чем держится бизнес в реальности и какой его настоящий потенциал, а, все это по цифрам от заемщика понять никак невозможно.
Формат курса
Двухдневный семинар в классе с доступом к ноутбукам и всему необходимому программному обеспечению
Преподавание осуществляется опытными и высококлассными тренерами
Методология включает в себя, как риск-ориентрованный, так и клиенто-ориентированный подходы
Участники тренинга по окончании получают дополнительные материалы и сертификат
Для посетителей этого курса включён бесплатный онлайн курс по моделированию, обычная цена которого 9500 рублей
Задачи курса
I. Повышение квалификации специалистов кредитного и инвестиционного департаментов за счет улучшения технологии скоринга компаний–заемщиков с применением нестандартных, проверенных на практике инструментов оценки эффективности деятельности и потенциала заемщиков (корпоративных клиентов). Полученные знания позволяют намного более точно классифицировать заемщиков по категориям качества. Система показала высокую эффективность в самых разных ситуациях заемщиков (от выдачи кредита до системы раннего предупреждения о возникновении кредитных рисков корпоративных заемщиков до зоны реструктуризации и работы в проблемной зоне).
2. Снижение числа компаний –заемщиков, которые могут прекратить выплаты по кредиту и стать проблемным активом для кредитной организации, на стадии оценки возвратности запрашиваемого кредита и подготовки профессионального суждения на кредитный комитет.
3. Если посмотреть на залоги, которые требуют банки при выдаче кредитов, то они в реальной, не бумажной жизни обычно явно меньше суммы тела кредита, при этом все менеджеры в банках «обложены» кучей доказательств и оценок их высокой стоимости. Чтобы оценка залогов была рыночной, банкам необходимо иметь собственную большую базу реальных совершенных сделок подобных объектов или хотя бы доступ к такой базе, кем-то созданной.
3. Если посмотреть на залоги, которые требуют банки при выдаче кредитов, то они в реальной, не бумажной жизни обычно явно меньше суммы тела кредита, при этом все менеджеры в банках «обложены» кучей доказательств и оценок их высокой стоимости. Чтобы оценка залогов была рыночной, банкам необходимо иметь собственную большую базу реальных совершенных сделок подобных объектов или хотя бы доступ к такой базе, кем-то созданной.
Расписание курса
День первый
10:00 – 11:00
10:00 – 11:00
Введение
Обратный отчет (причины попадания в предпроблемную и проблемную зону)
Почему анализа документов от заемщика крайне недостаточно для вынесения правильного заключения
Как туда попадают и почему кредитый отдел не решает проблему до последнего
Основы бюрократии крупных банков
Как избежать попадания честного заемщика в предпроблемную зону
Как создать ценность для честного заемщика и обезопасить банк
Обратный отчет (причины попадания в предпроблемную и проблемную зону)
Почему анализа документов от заемщика крайне недостаточно для вынесения правильного заключения
Как туда попадают и почему кредитый отдел не решает проблему до последнего
Основы бюрократии крупных банков
- Кредитный отдел (стадия выдачи кредита)
- Кредитный отдел (стадия решения проблем и реструктуризации)
- Пред проблемная зона (прозябание)
- Проблемная зона (принцип Чапаева и принцип философа)
- Наиболее типичные психотипы людей в пред проблемной и проблемной зоне и последствия их работы
- Профиль человека, который приносит максимальную пользу банку в предпроблемной и проблемной зоне.
Как избежать попадания честного заемщика в предпроблемную зону
Как создать ценность для честного заемщика и обезопасить банк
11:00 – 12:30
11:00 – 12:30
Статистика группировки заемщиков (подводная часть кредитного портфеля)
Портрет правильного заемщика
Профили честных заемщиков
Профили честных, но, проблемных заемщиков
Профили криминальных заемщиков
Реальные примеры из практики
Портрет правильного заемщика
Профили честных заемщиков
Профили честных, но, проблемных заемщиков
Профили криминальных заемщиков
Реальные примеры из практики
12:30 – 14:00
12:30 – 14:00
Перерыв
14:00 – 15:30
14:00 – 15:30
Как проверять заемщика используя альтернативные методы
Описание способа и составляющих проверки (как, кто, когда и чего не делать)
Основные элементы альтернативной методологии
1. Уникальность и устойчивость бизнеса
1.1 Оценка стратегии бизнеса.
1.2 Бизнес как система.
1.3 Особенности акционера и его влияние на компанию.
2. Управление компании
2.1 Качество и адекватность менеджмента.
2.2 Технологичность бизнес процессов.
2.3 Структура компании и кадровый потенциал.
3. Эффективность работы
3.1 Сочетание стратегии собственника задачам управления компании.
3.2 Управление издержками.
3.3 Корпоративная культура.
3.4 Продвижение и позиция среди конкурентов.
4. Прозрачность финансового и нефинансового планирования
4.1 Наличие детального бюджета.
4.2 Прозрачность финансовой модели компании.
4.3 Ценность-создающая панель управления
5. Условия и реальность рыночной ситуации.
5.1 Рыночный тренд.
5.2 Уровень конкурентоспособности компании.
5.3 Правовое регулирование сектора рынка компании.
Описание способа и составляющих проверки (как, кто, когда и чего не делать)
Основные элементы альтернативной методологии
1. Уникальность и устойчивость бизнеса
1.1 Оценка стратегии бизнеса.
1.2 Бизнес как система.
1.3 Особенности акционера и его влияние на компанию.
2. Управление компании
2.1 Качество и адекватность менеджмента.
2.2 Технологичность бизнес процессов.
2.3 Структура компании и кадровый потенциал.
3. Эффективность работы
3.1 Сочетание стратегии собственника задачам управления компании.
3.2 Управление издержками.
3.3 Корпоративная культура.
3.4 Продвижение и позиция среди конкурентов.
4. Прозрачность финансового и нефинансового планирования
4.1 Наличие детального бюджета.
4.2 Прозрачность финансовой модели компании.
4.3 Ценность-создающая панель управления
5. Условия и реальность рыночной ситуации.
5.1 Рыночный тренд.
5.2 Уровень конкурентоспособности компании.
5.3 Правовое регулирование сектора рынка компании.
15:30 – 16:00
15:30 – 16:00
Использование знания о психотипах заемщиков в понимании возможных последствий и действий заемщиков. Разбор 4 основных и 8 подтипов психоформата заемщика.
Жизненный цикл компаний и основные проблемы вытекающие из каждой стадии
Наиболее типичные критические проблемы компаний на разных стадиях развития, суть и значение этих проблем и способы их преодоления
Жизненный цикл компаний и основные проблемы вытекающие из каждой стадии
Наиболее типичные критические проблемы компаний на разных стадиях развития, суть и значение этих проблем и способы их преодоления
16:00 – 16:15
16:00 – 16:15
Перерыв
16:15 - 18:00
16:15 - 18:00
Разбор реальных примеров действий каждого психотипа заемщиков до наступления проблем и после их наступления.
Разбор разных стилей управления компанией. Сильные и слабые стороны и вероятные сценарии результатов работы при наступлении проблем в компании.
Патологические непреодолимые проблемы компаний и акционера.
Разбор разных стилей управления компанией. Сильные и слабые стороны и вероятные сценарии результатов работы при наступлении проблем в компании.
Патологические непреодолимые проблемы компаний и акционера.
День второй
10:00 – 13:00
10:00 – 13:00
Анализ реальных кредитных и инвестиционных заключений банков (без указания названий заемщиков и банков) и разбор ошибок
13:00 – 14:00
13:00 – 14:00
Перерыв
14:00 – 18:00
14:00 – 18:00
Продолжение анализа заключений по реальным заемщикам банка и рекомендации
Преподаватель
Евгений Ивкин
Антикризисный управляющий с 17-летним опытом, специалист по операционной и финансовой реструктуризации компаний.
Успешно реализовал 100+ (из них 18 в 2016 году) проектов по реструктуризации, санации и возврату к росту компаний самых разных отраслей. Работал в 15-ти странах мира. Член Ассоциации региональных банков России. Консультант Института Адизеса.
С 2013 - основатель компании Restructuring business, партнер SP Capital.
Руководитель проектов по операционной и финансовой реструктуризации и восстановлению платежеспособности компаний, эксперт Сколково ЕМВА.
За 2016 год осуществил 18 проектов с размером кредитов от 100 млн до 14 млрд рублей. 70% из них – успешные. Восстановление платежеспособности проблемных заемщиков банков по всей стране (Альфа банк, Открытие, Юникредит, Внешэкономбанк, Сбербанк, ВТБ и региональные банки).
Успешно реализовал 100+ (из них 18 в 2016 году) проектов по реструктуризации, санации и возврату к росту компаний самых разных отраслей. Работал в 15-ти странах мира. Член Ассоциации региональных банков России. Консультант Института Адизеса.
С 2013 - основатель компании Restructuring business, партнер SP Capital.
Руководитель проектов по операционной и финансовой реструктуризации и восстановлению платежеспособности компаний, эксперт Сколково ЕМВА.
За 2016 год осуществил 18 проектов с размером кредитов от 100 млн до 14 млрд рублей. 70% из них – успешные. Восстановление платежеспособности проблемных заемщиков банков по всей стране (Альфа банк, Открытие, Юникредит, Внешэкономбанк, Сбербанк, ВТБ и региональные банки).
Скидки
50%
Скидка на повторное посещение курса
20%
Скидка для членов Ассоциации CFA Россия
10%
Скидка слушателя, который привел своего коллегу (за каждого приведенного нового слушателя)
Скидка при условии участия в двух тренингах
Скидка при условии участия в двух тренингах
5%
Скидка для участника, пришедшего по рекомендации слушателя предыдущих курсов
Контакты
По вопросам о тренингах:
Николай Павлов +7 (903) 246-48-22
nikolaip@cfarussia.ru
Николай Павлов +7 (903) 246-48-22
nikolaip@cfarussia.ru