Повышение квалификации кредитных и инвестиционных менеджеров при анализе бизнеса заемщика


18 - 19 ноября 2017 года
О Курсе
В России нет адекватной единой системной методики оценки кредитных и инвестиционных рисков корпоративных заемщиков, которая позволяла бы банкам на самом деле понимать их финансовое и операционное состояние.
Сегодня банки сами определяют уровень кредитных рисков. Конечно, регулятор дает им 254П, а сейчас 590П — детальные правила, по которым нужно начислять резервы, но в положениях не написано, как банкам оценивать кредитные и инвестиционные риски корпоративных заемщиков в реалиях российской жизни.

С чего начинаются проблемы банков? Во многих случаях отчетность, которую заемщики предоставляют в банки, является в лучшем случае недостаточной для принятия управленческих решений, а в худшем ­— либо «рисованной», либо «подукрашенной», либо неконсолидированной.

Обьективно, понять какой бизнес к вам "пришел" практически невозможно по цифрам. В России необходимы совсем другие знания. Хотите узнать как снизить уровень просрочки МСБ до 1%, практически не сокращая кредитование и не переставая развивать бизнес?


Мастер-класс состоит из сочетания клиентоориентированного и рискоориентированнного подходов, с применением нестандартных методов анализа финансово-хозяйственной деятельности заемщиков и специальных методов диагностики системы управления компаний-заемщиков на основе проверенных методологий, с целью оценки управляемости и эффективности компании, а также ее кадрового потенциала*.

Внедрение данной системы позволяет снизить уровень просрочки МСБ до 1%.

* подробнее можно найти в статье по ссылке.
Цель мастер-класса
Научить сотрудников кредитного и инвестиционного департаментов при проведении "анализа" компаний-заемщиков, особенно в условиях нестабильного рынка, владению методами оценки перспективы возврата кредитов, в том числе с использованием специальных инструментов диагностики и анализа сути заработка компании, так как модель управления компании-заемщика и адекватные управленческие решения в ней в огромной степени зависят от того, на чем держится бизнес в реальности и какой его настоящий потенциал, а, все это по цифрам от заемщика понять никак невозможно.
Формат курса
Двухдневный семинар в классе с доступом к ноутбукам и всему необходимому программному обеспечению
Преподавание осуществляется опытными и высококлассными тренерами
Методология включает в себя, как риск-ориентрованный, так и клиенто-ориентированный подходы
Участники тренинга по окончании получают дополнительные материалы и сертификат
Для посетителей этого курса включён бесплатный онлайн курс по моделированию, обычная цена которого 9500 рублей
Задачи курса
I. Повышение квалификации специалистов кредитного и инвестиционного департаментов за счет улучшения технологии скоринга компаний–заемщиков с применением нестандартных, проверенных на практике инструментов оценки эффективности деятельности и потенциала заемщиков (корпоративных клиентов). Полученные знания позволяют намного более точно классифицировать заемщиков по категориям качества. Система показала высокую эффективность в самых разных ситуациях заемщиков (от выдачи кредита до системы раннего предупреждения о возникновении кредитных рисков корпоративных заемщиков до зоны реструктуризации и работы в проблемной зоне).
2. Снижение числа компаний –заемщиков, которые могут прекратить выплаты по кредиту и стать проблемным активом для кредитной организации, на стадии оценки возвратности запрашиваемого кредита и подготовки профессионального суждения на кредитный комитет.

3. Если посмотреть на залоги, которые требуют банки при выдаче кредитов, то они в реальной, не бумажной жизни обычно явно меньше суммы тела кредита, при этом все менеджеры в банках «обложены» кучей доказательств и оценок их высокой стоимости. Чтобы оценка залогов была рыночной, банкам необходимо иметь собственную большую базу реальных совершенных сделок подобных объектов или хотя бы доступ к такой базе, кем-то созданной.
Расписание курса
День первый
10:00 – 11:00
10:00 – 11:00
Введение
Обратный отчет (причины попадания в предпроблемную и проблемную зону)
Почему анализа документов от заемщика крайне недостаточно для вынесения правильного заключения
Как туда попадают и почему кредитый отдел не решает проблему до последнего
Основы бюрократии крупных банков
  • Кредитный отдел (стадия выдачи кредита)
  • Кредитный отдел (стадия решения проблем и реструктуризации)
  • Пред проблемная зона (прозябание)
  • Проблемная зона (принцип Чапаева и принцип философа)
  • Наиболее типичные психотипы людей в пред проблемной и проблемной зоне и последствия их работы
  • Профиль человека, который приносит максимальную пользу банку в предпроблемной и проблемной зоне.
Возможности для региональных банков появившиеся за счет бюрократии крупных банков
Как избежать попадания честного заемщика в предпроблемную зону
Как создать ценность для честного заемщика и обезопасить банк
11:00 – 12:30
11:00 – 12:30
Статистика группировки заемщиков (подводная часть кредитного портфеля)
Портрет правильного заемщика
Профили честных заемщиков
Профили честных, но, проблемных заемщиков
Профили криминальных заемщиков
Реальные примеры из практики
12:30 – 14:00
12:30 – 14:00
Перерыв
14:00 – 15:30
14:00 – 15:30
Как проверять заемщика используя альтернативные методы
Описание способа и составляющих проверки (как, кто, когда и чего не делать)
Основные элементы альтернативной методологии
1. Уникальность и устойчивость бизнеса
1.1 Оценка стратегии бизнеса.
1.2 Бизнес как система.
1.3 Особенности акционера и его влияние на компанию.
2. Управление компании
2.1 Качество и адекватность менеджмента.
2.2 Технологичность бизнес процессов.
2.3 Структура компании и кадровый потенциал.
3. Эффективность работы
3.1 Сочетание стратегии собственника задачам управления компании.
3.2 Управление издержками.
3.3 Корпоративная культура.
3.4 Продвижение и позиция среди конкурентов.
4. Прозрачность финансового и нефинансового планирования
4.1 Наличие детального бюджета.
4.2 Прозрачность финансовой модели компании.
4.3 Ценность-создающая панель управления
5. Условия и реальность рыночной ситуации.
5.1 Рыночный тренд.
5.2 Уровень конкурентоспособности компании.
5.3 Правовое регулирование сектора рынка компании.
15:30 – 16:00
15:30 – 16:00
Использование знания о психотипах заемщиков в понимании возможных последствий и действий заемщиков. Разбор 4 основных и 8 подтипов психоформата заемщика.
Жизненный цикл компаний и основные проблемы вытекающие из каждой стадии
Наиболее типичные критические проблемы компаний на разных стадиях развития, суть и значение этих проблем и способы их преодоления
16:00 – 16:15
16:00 – 16:15
Перерыв
16:15 - 18:00
16:15 - 18:00
Разбор реальных примеров действий каждого психотипа заемщиков до наступления проблем и после их наступления.
Разбор разных стилей управления компанией. Сильные и слабые стороны и вероятные сценарии результатов работы при наступлении проблем в компании.
Патологические непреодолимые проблемы компаний и акционера.
День второй
10:00 – 13:00
10:00 – 13:00
Анализ реальных кредитных и инвестиционных заключений банков (без указания названий заемщиков и банков) и разбор ошибок
13:00 – 14:00
13:00 – 14:00
Перерыв
14:00 – 18:00
14:00 – 18:00
Продолжение анализа заключений по реальным заемщикам банка и рекомендации
Преподаватель
Евгений Ивкин
Антикризисный управляющий с 17-летним опытом, специалист по операционной и финансовой реструктуризации компаний.

Успешно реализовал 100+ (из них 18 в 2016 году) проектов по реструктуризации, санации и возврату к росту компаний самых разных отраслей. Работал в 15-ти странах мира. Член Ассоциации региональных банков России. Консультант Института Адизеса.

С 2013 - основатель компании Restructuring business, партнер SP Capital.

Руководитель проектов по операционной и финансовой реструктуризации и восстановлению платежеспособности компаний, эксперт Сколково ЕМВА.

За 2016 год осуществил 18 проектов с размером кредитов от 100 млн до 14 млрд рублей. 70% из них – успешные. Восстановление платежеспособности проблемных заемщиков банков по всей стране (Альфа банк, Открытие, Юникредит, Внешэкономбанк, Сбербанк, ВТБ и региональные банки).
Скидки
50%
Скидка на повторное посещение курса
20%
Скидка для членов Ассоциации CFA Россия
10%
Скидка слушателя, который привел своего коллегу (за каждого приведенного нового слушателя)

Скидка при условии участия в двух тренингах

5%
Скидка для участника, пришедшего по рекомендации слушателя предыдущих курсов
Контакты
По вопросам о тренингах:
Николай Павлов +7 (903) 246-48-22
nikolaip@cfarussia.ru